Reserve Bank of India telah memperingatkan masyarakat umum tentang penipuan yang dilakukan oleh penipu di bawah pakaian pembaruan KYC (kenali pelanggan Anda).

Bank Sentral mengatakan dalam sebuah pernyataan bahwa masyarakat umum tidak boleh membagikan informasi login akun, informasi pribadi, salinan dokumen KYC, informasi kartu, PIN, kata sandi, OTP, dll. dengan orang atau lembaga yang tidak dikenal. ..

Selain itu, detail tersebut tidak boleh dibagikan melalui situs web atau aplikasi yang tidak diverifikasi/tidak sah. Jika Anda memiliki permintaan seperti itu, harap hubungi bank atau cabang Anda.

Perhatian RBI karena adanya keluhan/laporan tentang nasabah yang menjadi korban penipuan atas nama update KYC.

Biasa Trik Dalam kasus seperti itu, dengan mendorong pelanggan untuk membagikan informasi pribadi tertentu, detail akun / login / informasi kartu, PIN, OTP, dll., atau dengan menginstal aplikasi yang tidak sah / tidak diverifikasi, telepon, Termasuk menerima komunikasi satu sisi seperti SMS dan email. Perbarui KYC menggunakan tautan yang disediakan dalam komunikasi.

Bank sentral mengatakan komunikasi semacam itu juga dilaporkan menimbulkan ancaman pembekuan/pemblokiran/penutupan rekening. Dia menambahkan bahwa ketika pelanggan membagikan informasi melalui telepon / pesan / aplikasi jahat, scammer mendapatkan akses ke akun pelanggan dan menipu pelanggan.

Pembaruan KYC reguler

RBI juga mengklarifikasi bahwa entitas yang diatur (RE) perlu melakukan pembaruan rutin ke KYC. Proses pembaruan rutin KYC telah sangat disederhanakan.

Selain itu, RE dijadwalkan untuk memperbarui KYC secara teratur, dan untuk akun pelanggan yang saat ini tertunda, untuk alasan ini saja, hingga 31 Desember 2021, kecuali dijamin sesuai dengan instruksi. Anda telah diberitahu bahwa Anda tidak akan memberlakukan batasan apa pun pada operasi Anda.Badan pengatur/penegak hukum/pengadilan, dll.