Dalam penipuan, investigasi jurnalis adalah sumber inspirasi dengan membantu banyak klien menerima kompensasi dari bank yang pertama kali menolak untuk mengembalikan penipuan. Ketika bank mengatakan tidak pada rabat, tim penipuan bank berlari dengan alasan standar mereka, ‘Kami menghubungi bank penerima dan juga mengumpulkan dana terhadap bank. Saya bahkan tidak bisa mengambil tindakan. Pembayaran ini tidak memberikan perlindungan dalam bentuk apa pun dan dilakukan sesuai dengan instruksi Anda dan tidak dapat dikembalikan.

The Sunday Times membujuk sebuah bank besar untuk membayar kembali £230.000 kepada pasangan berusia 88 tahun. Salah satunya menderita demensia dan menolak rabat. Secara khusus, FCA ingin bank melindungi orang-orang yang rentan.

Penipuan tersebut ternyata telah ditolak oleh bank besar lainnya, mencerminkan kurangnya kerjasama antar bank dengan para penipu. Penipu kemudian membujuk korban untuk membuka rekening bank baru dan mengirim uang dari sana. KYC (knowing your customer) pertama dan berkelanjutan yang diambil oleh Second Bank Amerika Serikat mencurigakan.

Bank menyarankan pasangan di layanan penyaringan telepon untuk mencegah penipu lewat saat melakukan pengembalian uang dan untuk membuat surat kuasa bagi orang-orang yang rentan.

Permintaan ke polisi, bank, penyedia pembayaran, dan klien kewalahan oleh jumlah penipuan. Jumlah korban penipuan pada tahun 2020 sebanyak 224.000, meningkat 34% dibandingkan tahun sebelumnya. Pada tingkat ini, pada tahun 2023, akan ada 500.000 korban per tahun, yang bisa berlipat ganda.

Misalnya, dari April 2020 hingga Maret 2021, 44 polisi Inggris menangani 26.000 kasus, mencakup kerugian £ 161 juta, dan empat orang menyumbang 64% dari kerugian penipuan. Kota-kota besar tradisional seperti Greater London, Manchester, dan West Midlands (Birmingham) mendominasi, tetapi penipu sekarang ada di mana-mana.

Penipuan Keuangan Inggris yang dilaporkan pada tahun 2020 berjumlah £ 1,26 miliar. Polisi menyelidiki 15% dari kasus yang sebenarnya, dan 85% perlu diselesaikan oleh orang lain. Sekarang, ketika Anda menemukan penipuan, bank dipanggil terlebih dahulu.

Bank juga kewalahan. Bahkan menjangkau mereka selama COVID sangat menantang ketika dalam keadaan yang sangat emosional. Bank sendiri memiliki pendekatan tersendiri dalam menangani fraud. Hasil yang ditemukan wartawan membuat keputusan dengan sedikit empati dan sangat bertentangan dengan nasabah perbankan. Hanya 40% klien penipuan yang menerima rabat dan sebagian besar kehilangan uang.

Setelah keputusan negatif bank, langkah korban selanjutnya adalah layanan ombudsman keuangan. Ini seringkali merupakan proses yang panjang dan emosional. Di akhir proses, setengah dari keputusan bank dibatalkan. Bahkan di bank tradisional, 50-70% keputusan negatif telah dicabut.

Jumlah penipuan diperkirakan akan meningkat lebih lanjut karena bank dan penyedia pembayaran berencana untuk segera melakukan pembayaran lintas batas. Ironisnya, mengotomatiskan tahap akhir dari proses penipuan Inggris oleh scammer membuat lebih mudah dan lebih cepat bagi scammer untuk melakukan penipuan.

Wartawan akan lebih didorong untuk menengahi antara bank, pelanggan mereka, dan masyarakat tanpa mengubah proses tradisional untuk penipuan online.